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¿Qué son los fondos indexados?

fondos indexadosEn el mercado de los fondos de inversión la oferta para inversores y ahorradores es cada vez mayor. Para poder encontrar el tipo de fondos que interesa a cada inversor los expertos y las gestoras clasifican los fondos en categorías. Las dos categorías principales en las que se dividen los fondos de inversión son fondos de gestión pasiva o de gestión activa. En la gestión activa un equipo de gestores invierten los activos del fondo con la finalidad de batir al mercado, aunque la mayoría de veces no lo consiguen. En los fondos de gestión pasiva el fondo replica a un activo o indice al que está referenciado invirtiendo el dinero del fondo en valores del índice de referencia con la misma ponderación que ese índice.

Dentro de los fondos de gestión pasiva encontramos a los fondos indexados. Son fondos de inversión que replican a un índice o mercado determinado, como el S&P500 o el IBEX35. Los fondos indexados están en pleno crecimiento porque tienen menores comisiones y por la diversificación que se consigue de forma automática al repartir la inversión entre la cesta de valores que componen un índice.

Una buena opción para invertir en fondos indexados y contratar una cartera de fondos diversificada es acudir a un Robo Advisor. Un Robo Advisor es un gestor automatizado ideal para invertir en fondos con gestión pasiva. Los costes son bajos gracias a la automatización y poco gasto en gestores especializados, ya que la gestión pasiva no los necesita. En España ya se puede invertir en fondos desde cantidades muy pequeñas utilizando algún Robo Advisor como Indexa Capital. Si quieres conocer el funcionamiento y las ventajas de las gestoras automáticas puedes buscar información de su funcionamiento y experiencia de sus clientes, por ejemplo puedes ver opiniones de Indexa Capital o de otros Robo Advisor de los que operan en España.

ventajas fondos indexados

Ventajas y características de los fondos indexados

Aunque resulte paradójico, los fondos de inversión indexados tienen en los últimos años una rentabilidad superior a los fondos de inversión de gestión activa. Es paradójico porque cuesta entender que un fondo indexado que invierte el dinero de una forma automática repartiendo el dinero entre los valores de un índice de forma ponderada para replicarlo obtenga mejor rentabilidad que un fondo de inversión gestionado por expertos que analizan diariamente el mercado e invierten de una forma activa. Entre 2006 y 2015 los fondos activos lograron una rentabilidad media del 1,88%, mientras que los fondos indexados lograron un 4,51%. El los últimos 5 años el balance también es positivo para la gestión pasiva con una rentabilidad del 4,48% frente al 2,85% de la media del sector.

La segunda ventaja es las menores comisiones, al tratarse de fondos de inversión que replican a un índice el coste de gestión se reduce mucho al ser sistemas automáticos. Esos menores costes suponen unas comisiones de gestión muy inferiores al de otros fondos.

La tercera característica, y ventaja, de los fondos indexados es la diversificación. Al replicar un índice se invierte en todos los valores del índice al que se quiere replicar. Así si un fondo indexado replica al Ibex35 estará invirtiendo en los 35 valores que lo componen. Al invertir una cantidad de dinero en ese fondo es lo mismo que si repartiésemos ese dinero en comprar acciones de los 35 valores de IBEX. Si además en lugar de en un fondo indexado invertimos en una cesta de fondos, por ejemplo a través de un Robo Advisor, la diversificación será aún mayor.

La cuarta característica es que son más sencillos de entender por los ahorradores. En un fondo de gestión activa es difícil saber de dónde proviene la rentabilidad obtenida. En cambio es fácil entender un fondo indexado, ya que si el índice sube un 10% el fondo debe tener una rentabilidad muy similar, o en caso de pérdidas el inversor también puede entender de dónde proceden.

Gracias a sus características y a sus ventajas los fondos indexados cada vez tienen una mayor demanda y se están convirtiendo en los favoritos de inversores y ahorradores.


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