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Hace varios años que algunos de los miembros del equipo de Busconómico operamos con el broker Interactive Brokers (IB) en bolsa americana, por lo potente que es y sus bajas comisiones.
Darse de alta es muy fácil, entramos en la web de IB, rellenamos el formulario de registro eligiendo como moneda base el dólar (USD).
Para abrir una cuenta en IB se realizan siete pasos los que suelen llevar unos 10 minutos, se aprueba la cuenta en 24 ó 48h y acto seguido el cliente recibe un email para depositar el primer ingreso.
Si necesitas ayuda, hay un teléfono gratuito para Europa: 00800-42-276537. También hay un chat y e-mail, se puede consultar los datos de contacto actualizados en https://www.interactivebrokers.eu/es/?f=4633.
Pero una de las ayudas que mejor funciona son los foros de Internet no oficiales, en concreto os recomendamos el grupo de Telegram Interactive Brokers IBKR Hispana - NO OFICIAL.
Normalmente las cuentas de clientes europeos se abren en IB Irlanda o Hungría. En nuestro caso nuestra cuenta está en Irlanda y para realizar los depósitos de dinero hacemos una transferencia SEPA en euros dentro de la UE a una cuenta de IB en Alemania.
Una vez tenemos la cuenta abierta y el dinero disponible, al estar en euros en una cuenta multidivisa, lo mejor es elegir la moneda base dólares, y realizar el cambio del saldo en euros a dólares todo a la vez, de esta manera solo nos cobrará 2$ de comisión por el cambio, de lo contrario en cada operación nos cobraría esos 2$ por cada cambio.
El cambio de € a $ es muy sencillo de realizar con la opción Convertir divisa de la app móvil IBKR, también se puede realizar desde la web o la opción que más me gusta a mí, desde la aplicación para PC de escritorio TWS (Trade Workstation), en el botón +Cuenta en Saldos está la opción de "Cerrar todos los balances diferentes de la moneda base", de manera que nos crea una orden Forex EUR/USD y al darle a Enviar lo convierte:
Si preferimos usar la app móvil IBKR para convertir de euros a dólares también es muy fácil, pulsamos sobre el saldo en EUR, damos a CONVERTIR, seleccionamos el saldo total en EUR y elegimos la divisa que queremos USD. Nos da el valor aproximado que obtendremos y por último le damos a "Deslizar para convertir":
Los cambios de moneda podemos realizarlo casi a cualquier hora del día, ya que el mercado Forex opera casi las 24h, solo cierra entre las 23h y las 23:30h, hora peninsular española.
Las comisiones de Interactive Brokers son tan bajas que comprar por ejemplo 100 acciones de Apple por $189 cada una ($1.890 en total) nos cuesta menos de $1 de comisión, de esta manera podemos hacer múltiples trades diarios, algo imposible desde las entidades tradicionales españolas, que pueden cobrar 15, 20, 25 € o más por operación en bolsa americana.
Además, IB no cobra costes fijos mensuales, y podemos acceder al tiempo real de las cotizaciones suscribiéndonos a los datos de mercado que nos interesen.
Para tener tiempo real en NYSE y NASDAQ, recomendamos contratar los siguientes datos de mercado por tan solo $14,50 al mes, con lo que tendremos tiempo real en acciones, índices, opciones y futuros, además de la profundidad de libro (posiciones de compra y venta) para operaciones más avanzadas:
En IB podemos operar con la cuenta de dinero real o la cuenta simulada (cuenta de papel), donde podemos disponer de hasta 1 millón de dólares ficticios para practicar compras y ventas, aunque con los datos de cotización reales.
Tanto en el programa de escritorio TWS como en la app móvil, en la pestaña Cartera salen todas las posiciones abiertas, y puedes añadir columnas, las más útiles son nombre o ticker del instrumento, precio, pérdidas y ganancias diarias, pérdidas y ganancias no realizadas, posición, valor de mercado, cotización actual y variación en %.
IB permite operar sin coste adicional en premarket y aftermarket (pre y after), además del mercado abierto, con estos horarios:
Es decir, con IB podemos operar ininterrumpidamente en acciones de bolsa USA desde las 10 de la mañana hasta las 2 de la madrugada (hora peninsular española).
Para que las órdenes tengan más de un día de validez, hay que elegir GTC en la orden en vez de DAY y para que las órdenes se ejecuten en pre y after también hay que especificarlo.
Podemos dejarlo predifinido en TWS en Archivo > Configuración Global > Preajustes > Acciones: elegir Tiempo en vigor GTC (orden de más de un día) y activar "Permitir que la orden se active, dispare o se ejecute fuera del horario normal de negociación":
Hay que tener en cuenta que en los valores USA, al menos en TWS, cuando aparecen por ejemplo la primera posición de compraventa así:
BID 317 x 1.52 - 1.53 x 36 ASK
Significa las órdenes de compra BID a 1.52$ y venta ASK 1.53$, pero hay que tener en cuenta que los números al lado hay que multiplicarlos por 100.
En este caso concreto hay unas 31.700 acciones a la compra en $1.52 y 3.600 acciones a la venta a $1.53.
Comentar que hay valores en los que al realizar una compra no te resta todo el dinero que cuesta la compra de acciones, depende de la solvencia y volatilidad de la acción.
Por ejemplo, si compras 1.000$ de acciones de Apple, te resta como mucho el 25%, 250$ de tu saldo.
De esta manera puedes comprar muchas más que el saldo disponible, sin llegar a estar apalancado ni usar margen por el que cobran un (pequeño) interés.
Lo mismo pasa con acciones de las grandes más estables y solventes: Amazon, Tesla, AMD,...
Antes de ejecutar la operación en la pantalla de confirmación del TWS podemos ver lo que nos va a restar de saldo, podéis hacer la prueba sin llegar a comprar.
Es muy importante operar con paquetes predefinidos, por ejemplo haciendo los paquetes del 5% de la cartera.
Si tienes una cartera de $10.000, el paquete del 5% sería de $500. Así puedes ir invirtiendo de $500 en $500 e IB puede guardar el número de acciones de cada valor que le pongas que correspondan a $500 más o menos.
Para predefinir el paquete de cada valor, en Configuración > Preajustes > Acciones hay que hacer clic en Ticker y se van creando tickers de cada valor:
En el ejemplo WWR, cotiza a 8.96, divido 500/8.96 = 55 y pico, le ponemos en cantidad 55 acciones por ejemplo y así cada vez que elija WWR en el TWS para comprar o vender, me pone por defecto 50 acciones, muy útil.
También se puede hacer en vez de acciones por cantidad de dinero.
Con los paquetes predefinidos es muy fácil crear varias órdenes de compra y varias órdenes de venta, podemos tener por ejemplo 40 órdenes de compra y 40 órdenes de venta en una misma acción.
Si tienes cuenta Margen, en IB puedes ponerte corto vendiendo simplemente acciones que no tengas, por eso hay que estar muy pendiente de no dejarte órdenes olvidadas, si vendes con TP (take profit) el SL (stop loss) se queda (si no van enlazados), de manera que si te quedas a 0 acciones, no quitas el SL y la acción baja hasta el SL, vende igual y te quedas con una posición corta.
IB tiene un completo sistema de informes para saber todos los costes y operaciones, además de información fiscal.
Puedes configurar IB para que te envíe por e-mail un extracto diario y mensual.
Y desde el TWS hay una opción de menú para ir al panel de cuenta en la web sin tener que volver a meter user y password, donde puedes ver la cartera y acceder a todos los informes.
El informe más útil es el de Actividad, donde salen todas las posiciones abiertas y todas las operaciones de entrada y salida (y saldo total de cada acción) para un rango de fechas determinado.
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