Tus inversiones controladas con una hoja de cálculo

Cuando invertimos en cualquier tipo de activo financiero es muy recomendable tener controladas nuestras inversiones, si somos capaces de utilizar algún sistema que nos permita controlar de un vistazo todos nuestros activos en tiempo real mucho mejor.

Si utilizamos una hoja de cálculo de Google, muy similar a las de Excel, podemos importar directamente las cotizaciones en tiempo real de los activos financieros a la hoja de cálculo.

Esa característica de las hojas de cálculo de Google nos ayudan mucho a elaborar una hoja en la que podamos controlar de un vistazo y en tipo real nuestras inversiones.

La segunda gran ventaja es que si elaboramos la hoja desde nuestro PC podemos descargar la aplicación hoja de cálculo de Google al móvil y poder ver desde el móvil esas hojas de cálculo.

De esta manera podremos hacer un seguimiento de nuestras inversiones desde cualquier lugar

En el siguiente vídeo explicamos las fórmulas que necesitamos para extraer los datos desde Google Finance a nuestra hoja de cálculo.

Cada persona podrá diseñar la hoja de cálculo Google en función de sus necesidades, pero sabiendo que si utilizamos la fórmula GOOGLEFINANCE obtendremos los datos del ticker que necesitemos.

En la primera casilla marcaremos la celda en la que está el ticker de la acción o activo del que queremos alguna información, y en segundo lugar escribiremos el atributo que queremos (en el vídeo del ejemplo el precio), además podemos indicar fechas e intervalos.

La fórmula sigue el siguiente patrón:

=GOOGLEFINANCE(ticker, [attribute], [start_date], [end_date|num_days], [interval])

Las opciones para el atributo son las siguientes:

• "price": cotización en tiempo real, con un retraso de hasta 20 minutos.
• "priceopen": precio a la hora de apertura del mercado.
• "high": precio máximo del día hasta la hora actual.
• "low": precio mínimo del día hasta la hora actual.
• "volume": volumen de transacciones del día actual.
• "marketcap": capitalización del valor en el mercado.
• "tradetime": hora de la última transacción.
• "datadelay": retraso de los datos respecto de los datos en tiempo real.
• "volumeavg": volumen medio diario de transacciones.
• "pe": relación precio/beneficio.
• "eps": ganancias por acción.
• "high52": precio máximo en 52 semanas.
• "low52": precio mínimo en 52 semanas.
• "change": variación del precio desde el cierre del día de mercado anterior.
• "beta": valor beta.
• "changepct": variación porcentual del precio desde el cierre del día de mercado anterior.
• "closeyest": precio al cierre del día anterior.
• "shares": número de acciones emitidas.

Si queremos utilizar los parámetros de fechas, debemos introducir la fecha inicial y la final.

Por ejemplo, si queremos saber el precio máximo del año 2020 pondríamos fecha de inicio 1 de enero de 2020 y fecha final 31 de diciembre de 2020 con el atributo “high”

Si tenemos inversiones en divisas diferentes al euro, en la misma hoja de cálculo podemos introducir gracias a Google finance el tipo de cambio en tiempo real para tener en cuenta los cambios en los precios de las divisas.

Si tenemos inversiones en EEUU necesitaremos tener en cuenta el tipo de cambio Euro/Dólar para poder saber en tiempo real nuestros beneficios o pérdidas, para eso la fórmula que añadiríamos sería:

=GOOGLEFINANCE(“Currency:DIVISA1DIVISA2)

En la fórmula anterior pondremos el símbolo de las divisas de las que queremos saber el tipo de cambio, en nuestro caso Euro (EUR) y Dólar (USD), quedando la fórmula así:

=GOOGLEFINANCE(“Currency:USDEUR)

Para explicarlo mejor publicaremos próximamente un vídeo con inversiones en otras divisas.