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¿En qué consiste FOREX y cómo puedo operar?

El mercado forex es la abreviatura de Foreign Exchange, más conocido en España como el mercado de divisas. Se trata de un mercado mundial y descentralizado en el que se negocian e intercambian las principales divisas del mundo.

Este mercado, también conocido como mercado FX, es bastante independiente de las operaciones comerciales reales. Se trata del mercado financiero más grande del mundo, opera cinco días a la semana y se podría decir que de forma ininterrumpida las 24 horas. Esto se debe a que sus tres principales centros de negocio se encuentran localizados de forma estratégica en diferentes puntos del globo y, por tanto, con diferentes husos horarios. Son el Tokyo Stock Exchange, el New York Stock Exchange y el London Stock Exchange. Por los horarios de cada localización se puede decir, puesto que abren y cierran escalonadamente, el inversor mundial tiene abierto 24 horas al día el mercado. Cada día se negocian, en diferentes monedas, casi 4 trillones de dólares. Todo ello le convierte en el mercado más líquido, atractivo y lucrativo del mundo.

A la hora de invertir, este mercado tiene una peculiaridad, dado que las divisas cotizan por pares. La primera parte de la divisa representa el número de unidades de la segunda parte de la divisa, o la cantidad de una de ellas que será necesario dar para recibir una cantidad de la segunda. Así, por ejemplo, una cotización euro dólar (EUR/USD) de 1,40 indica que un euro es equivalente a 1,40 dólares o, dicho de otro modo, una persona necesitará dar 1,40 dólares para obtener 1 euro.

Los tipos de cambios se ven influenciados por los principales eventos mundiales de la economía, pero también por sucesos políticos, desastres naturales, terrorismo,... Son especialmente sensibles a las políticas monetarias de los bancos centrales.

¿Cómo operar en Forex?

El primer paso que se recomienda es abrir una cuenta gratuita con algún Broker de Forex. La mayoría de los Brokers permiten abrir cuentas de dinero ficticio para practicar y hacerse con los entresijos del mercado. Una vez que la persona se encuentre preparada y tenga la soltura suficiente para pasar al dinero real, tiene que tener en consideración los siguientes puntos:

  • Definir cuánto tiempo tiene para operar.
  • Decidirse por un par de divisas (sería recomendable conocerlos en profundidad), como, por ejemplo, el euro y el dólar.
  • Establecer una cantidad para operar, y no traspasar ese límite.
  • Estar informado de los sucesos que afectan al mundo, ya que tienen una gran influencia en este mercado.

Con estas premisas, cualquier persona puede empezar a operar en Forex. No es necesario disponer de mucha liquidez para comenzar, ya que el mínimo requerido suele ser de 250 dólares, aunque bien es cierto que la mayoría de Brokers solicitan cantidades bastante más altas. De entre todas las divisas con las que se pueden operar en Forex, las más habituales son el dólar estadounidense, el euro, la libra, el yen japonés y el franco suizo.

Dentro del mundo Forex, es necesario conocer ciertos términos muy utilizados no solo en este mercado sino, en general, en todo el mundo de las finanzas. Por ejemplo, los términos posición larga y posición corta. Posición larga es aquella en la que un broker compra divisas a un precio determinado y espera un tiempo, o el tiempo que sea necesario, para poder venderlas a un precio superior, aumentando así su rentabilidad. Mientras que una posición corta es aquella en la que se venden divisas cuando se están depreciando y conseguir así reducir las pérdidas. Es decir, podemos invertir a que una moneda determinada aumentará de valor pero también a que caerá.

Estas definiciones nos llevan a otras que sirven para controlar nuestra inversión. En el “mundo Forex” es importante manejar el riesgo cuando operas con divisas. Las herramientas más comunes para controlar el riesgo en la compra y venta de divisas es el mecanismo stop-loss y take-profit, en función de si nuestra posición es larga o corta, respectivamente, en la cual se pone una restricción en cuanto al precio respecto al precio mínimo a vender o al precio máximo a pagar. Se trata de un automatismo de Forex y, en general, de cualquier mercado.

Ventajas y desventajas de Forex

Las principales ventajas de invertir en Forex son las siguientes:

  • Rapidez.
  • Posibilidad de operar las 24 horas del día sin cambiar de mercado.
  • Mercado descentralizado: su acceso es total y global pudiendo ser realizado desde cualquier lugar del mundo.
  • Se puede conseguir una alta rentabilidad.
  • La aportación monetaria no es muy alta para comenzar a invertir en Forex.
  • Las comisiones en Forex son mucho más bajas que en otros mercados de inversión.

Pero, como cualquier mercado financiero, tiene sus riesgos, los cuales pueden llegar a suponer grandes pérdidas para un inversor. Las principales desventajas son:

  • A mayor riesgo, mayor rentabilidad, pero el riesgo es muy alto.
  • Forex puede llevar al inversor a la ruina total perdiendo toda su inversión.
  • Para inversores noveles o poco experimentados, puede ser un mercado complejo.

Fiscalidad del mercado Forex

A nivel fiscal las plusvalías obtenidas en Forex son consideradas, a efectos del IRPF, como rendimientos del capital mobiliario. Se integran en la base imponible del ahorro en el mismo ejercicio que se perciben. Desde el dia 1 de enero de este año, se aplican los siguiente tramos de tributación:

  • 20% para los primeros 6.000 €.
  • 22% entre 6.001 y 50.000 €.
  • 24% para más de 50.000 €

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